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山西证监局称智能投顾销售基金违规

发布时间:2017-05-03  阅读次数:   次


    所谓智能投顾,即机器人投顾,是一种新兴的在线财富管理服务。它根据个人投资者提供的风险承受水平、收益目标以及风格偏好等要求,运用一系列智能算法、数据处理能力、投资组合优化等理论模型,为用户提供最终的投资参考。

    目前市场上存在一种智能投顾销售基金模式,该运作模式主要有三类:一是完全模仿 Wealthfront、 Betterment 等投资于 ETF 组合的公司,如弥财、财鲸等,受限于国内 ETF 的种类及数量,这两家公司均直接给客户匹配国外发达市场的 ETF,以达到资本配置的目的 ; 二是以基金作为构建投资组合的标的,实现对客户风险偏好的匹配,代表公司有理财魔方及钱景私人理财 ; 三是以对量化策略、投资名人的股票组合进行跟投,同时兼具论坛性质的在线投资交流平台,目前在国内投研圈的知名度及认可度较高,代表公司有雪球及金贝塔。

    山西证监局举证,现实经营过程当中诸如理财魔方,其交易系统接入了盈米财富基金的购买端口;拿铁理财,除了有机器人理财的页面之外,还出现了金融超市的页面。其网站信息显示,其基金销售服务由拿铁理财与上海天天基金销售公司联合提供。而上述互联网平台并未取得基金销售业务资格。

    证监会新闻发言人张晓军 2016 年 8 月 19 日曾表示,根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》相关规定,公募证券投资基金管理人和注册取得公募证券投资基金销售业务资格的机构,可以从事公募证券投资基金销售活动;未经中国证监会注册,擅自从事公募证券投资基金销售业务的,中国证监会将依法对相关机构和人员进行处罚。我会将保持高度关注,发现互联网平台未经注册、以智能投顾等名义擅自开展公募证券投资基金销售活动的,将依法予以查处。

    因此,本人在此提醒各位从事基金行业的老板们,大家在运用网络的便利为自己开展业务的同时一定要具备相应的牌照,防止公司和人员的被相关监管机构查处。


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